Kreditportfoliomanagement

Der strategische Ansatz beruht auf einem Vergleich bestehender Zinsbelastungen mit den Möglichkeiten gegenwärtiger und terminorientierter Geld- und Kapitalmärkte. Bewertungen der Einzelkredite auf zinstechnische Anpassungsvoraussetzungen hin geben Bürgermeistern oder Landräten eine Dispositionsgrundlage. Der Einsatz von Fördermitteln wird ebenso geprüft wie die Chancen auf Reduzierung oft langfristiger Zinsbelastungen. Dabei werden sowohl Zinsderivate als auch Alternativen in der klassischen Kreditsteuerung angesprochen.

Kleine Kreditinspektion

Die „Kleine Kreditinspektion“ geht insbesondere auf die Bedürfnisse von Gebietskörperschaften ein, die lediglich einen Kreditstatus wünschen, um zu wissen, wo ihr Portfolio steht und welche Notwendigkeiten erforderlich sind, es am Markt anzupassen.

Große Kreditinspektion

Die „Große Kreditinspektion“ erweitert das Angebot über eine größere Steuerungsbreite der Produkte. Sie hält insbesondere für solche Kommunen Strategien bereit, die eine breitere Nutzung der Geld-/Kapitalmarktinstrumentarien anstreben und dabei auch zukünftige Perspektiven der Kapitalmarktentwicklung in ihr Zinskonzept einfließen lassen wollen. Dieser dynamische Ansatz beinhaltet eine persönliche Beratung des Managements und unterlegt die Zinsstrategie mit qualifizierten volkswirtschaftlicher Szenarien.

Leistungspaket Kreditportfoliomanagement

Für Gebietskörperschaften mit einem Kreditportfolio von über € 50 Mio. empfehlen wir unser „Leistungspaket Kreditportfoliomanagement“, das eine umfassende Prozesssteuerung beinhaltet. Neben der operativen Unterstützung der Arbeitsebene und Einweisung in alle Kategorien der originären und derivativen Geld- und Kapitalmarktsteuerung begleiten wir die Landkreise und Kommunen auch in der Umsetzung der aufbauorganisatorischen Voraussetzungen. In den regelmäßigen Sitzungen des Portfolioausschusses geben wir Auskunft über Marktentwicklungen, die Performance des Portfolios und zeigen Strategien auf, die die gegenwärtigen und künftigen Chancen der Märkte nutzen.

Strukturiertes Defizitmanagement

Die Helaba berät nicht nur in Hinsicht auf das Finanzierungsportfolio (Investitionskredite), sondern auch im stetig an Bedeutung gewinnenden Kassenkreditbereich. Im Rahmen des „Strukturierten Defizitmanagements“ werden durch stringente Aufbereitung des Haushaltsdefizits und klarer Strukturierung von Ablauf und Finanzierung tragfähige und risikoorientierte Belastungsverläufe für den jeweiligen Haushalt konzipiert. Hohe Flexibilität ist dabei selbstverständlich, insbesondere um einer möglichen „außerplanmäßigen“ (Teil-) Rückführung des Defizits, z.B. durch Vermögensveräußerungen, Rechnung zu tragen. Aufsichtsbehörden haben den Ansatz bereits in vielen Fällen explizit unterstützt.

Unser Online-Reporting DEZIMA - Schuldenmanagement für die Öffentliche Hand
Die Helaba bietet Ihren kommunalen Kunden ein eigenes Online Reporting für ein zeitgemäßes kommunales Schuldenmanagement. Mehr Informationen finden Sie im Infoblatt in der rechten Spalte.